金融从业人员
理论+案例+互动演练
第一讲：互联网金融的未来在中国
一、中美互联网金融发展的比较
1、谁将成为21世纪的恐龙
2、为什么互联网金融在中国这么火
3、中美两国发展互联网金融的差异
3.1 监管制度
3.2 经济结构
3.3 金融市场
3.4 居民习惯
3.5 美国互联网金融的实例分析和对中国的启示
3.6 货币市场基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的兴衰
3.7 纯网络银行 SFNB的消失和网络券商Etrade的挑战
3.8 P2P 的宠儿 Lending Club (LC)
3.9 众筹明星Kickstarter (KS)
3.10 最负盛名的理财门户Mint和独具特色的财富管理网站WealthFront
二、互联网金融的核心要素
1、技术基础
1.1 移动互联网
1.2 大数据
1.3云计算
2、信息支撑
2.1 征信系统
2.2 支付系统
3、制度覆盖
3.1 准入制度
3.2 监管制度
三、移动互联网与金融变革
1、移动互联网时代来临
1.1 PC端互联网时代金融变革
1.2 移动互联网的特征与影响
2、移动互联网重构金融
2.1 互联网使普惠民金融成为可能
2.2 互联网将重塑金融业的文化基因
3、国内的互联网金融实践
3.1 P2P小贷
3.2 人人贷
3.3 拍拍贷
3.4 好贷网
3.5 融360
3.6 普天贷
3.7 第三方支付
3.8 易宝支付
3.9 支付的发展历程
3.10 易宝支付的创新
3.11 众筹崛起
3.12 天使汇
3.13 点名时间
四、金融如何利用互联网
1、大型银行
1.1 大机构做规模
1.2 政策、战略、产品、服务、同质化严重
1.3 拥抱互联网、渐近式的改革、区域试点、逐步推进，市场份额缓慢下降
1.4 要避免 看不到 看不懂 跟不上 学不会
2、中型机构
2.1 中机构做特色
2.2 差异化的战略、产品、服务、组织、流程
2.3 利用互联网抢滩登陆，迎来快速发展第二春
2.4 出现了弯道超车的机会，市场份额上升
3、小型机构
3.1 小机构谋转型
3.2 中后台依托于互联网金融机构与数据平台
3.3 前端做深度定制化服务。市场份额上长升
4、大型央企、民企
4.1 推动产融结合，国家将进一步培育世界级的大而强的新型国企。
4.2 央企将获得全牌照，拥有银行、财务公司、信托、金融租赁公司。
4.3 通过收购与入股中小金融机构，抢占市场份额，打破既有竞争格局。
五、互联网如何进入金融
1、互联网将颠覆包括金融在内的一切传统行业
1.1 数据是金融机构的核心资产
1.2 金融的核心能力是风险控制与资产管理
1.3 银行告别大而全回归本真
2、互联网与金融将会走过竞争、竞合、融合的三步曲
第二讲：互联网金融对传统金融的影响
一、基于大数据的征信系统
1、工商银行姜建清董事长在IFF国际金融峰会(2013年12月16日)上的发言
2、基于大数据的征信系统
2.1 互联网金融的信用与风险控制解决的核心问题
2.2 美国消费信贷风险管理行业标准的FICO
2.3 网络金融征信系统(NFCS)
2.4 发达国家的征信系统模式分析
二、互联网对传统供应链金融的影响
1、建设银行的互联网金融布局
1.1 建行跨越式发展路径
1.2 建行善融商务的布局
2、供应链金融1.0版本
2.1 标准化、工厂化、电子化
3、供应链金融2.0版本
3.1 平台化、数据化、专业化
3.2 信息流、物流、资金流
3.3 案例分析：订单融资
4、供应链金融3.0版本
5、京东商城的五次转型
三、互联网金融对于同业业务的影响
1、同业业务的现状及发展
1.1 同业典型业务与套利模式
2、同业业务的缺陷
3、同业业务的问题
3.1 银监会9号文解读
4、兴业银行的金融创新
5、互联网时代的同业业务发展前瞻
5.1 有限混业经营时代大幕拉开
5.2 有限混业经营时代的同业业务
5.3 2013年12月7日，央行发布《同业存单管理暂行办法》解读
四、互联网金融对于零售及小微金融的影响
1、零售业务大数据营销趋势分析
1.1 招商银行的新二次转型
1.2 大数据营销模式
2、民生银行的野蛮生长
2.1 与阿里战略合作，电商平台，地推+数据流
2.2 快速占领社区金融高地，打通电商与消费，小微与零售的通道
2.3 现代产业金融服务平台
3、互联网时代的小微金融
4、互联网时代的社区金融
4.1 社区银行的起源
4.2 社区银行的战略意义
4.3 世界上社区银行的主要模式
4.4 社区金融发展的趋势
五、互联网金融对于综合金融机构的影响
1、平安银行的互联网金融布局
1.1 IT男邵平的互联网思维
1.2 平安银行的民生基因
2、平安互联网金融战略分析
2.1 核心战略
2.2 核心领域
2.3 战略关键
2.4 平安陆金所
六、互联网金融对于非银行金融机构的影响
1、基金的狂飚突进
2、被动和边缘化的券商
3、站在十字路口的中国信托业
4、第三方财富管理
七、互联网金融对于农村金融与城镇化的影响
1、新型城镇化建设与农业产业化趋势
1.1 2014年两会新型城镇化建设解读
1.2 原产地直销模式与统一电商平台模式
2、城信社农信社改革发展的前世今生
2.1 城市信用社、城市商业银行的变迁
2.2 农村金融与农信社改革发展史
2.3 农信社三大发展模式的趋势与局限
3、中小银行自我革新的九个关键词
第三讲：互联网金融产品的营销模式
1、网络营销
2、社会化媒体营销
3、时间营销
4、视频营销
5、病毒营销
6、跨界营销
7、传统渠道营销
第四讲：金融产品营销实务
1、金融产品营销
1.1金融产品的特点
1.2金融产品营销的基本流程和内容
1.3金融产品营销实务
2、金融产品营销
2.1对金融产品的认识
2.2金融产品营销的基本内容
2.3金融产品营销市场调查
2.4金融产品购买行为分析
2.5金融产品营销策略
2.6金融产品营销技巧
第五讲：互联网金融人才培养创新与课程设计
1、互联网金融人才培养
1.1 校企联合培养模式
案例：清华大学
1.2 在线金融模式
1.3 CFA，CIIA，ACCA，CMA等国际化的考试国
1.4 CPA，CFP，SAC等国内考试
2、互联网网金融专业课程设计
第六讲：互联网金融征信建立
1、阿里小微金融征信体系机建立分析
2、京东小贷征信体系建立分析
3、陆金所征信体系机建立分析
第七讲：互联网金融国际发展现状及风险管理
一、投资者的风险控制和权益保护
1、典型案例
2、风险预防的十大门道
3、高利转贷罪的风险控制
4、非法发放贷款的风险
5、投资者信息保护
6、投资者接受适当的投资产品
7、投资者的证据保存
8、投资者解决纠纷的方式
9、核心法规与具体法条
二、P2P网贷业的法律风险控制
1、典型案例
2、贷款人资金合法性的风险控制
3、黑名单信息披露制度的风险控制
4、网贷平台网络安全的法律风险控制
5、非法吸收公众存款罪的风险控制
6、集资诈骗的法律风险控制
7、泄漏客户信息的法律风险防范
8、其他法律风险的控制
9、核心法规与具体法条
10、网贷平台风险控制实例
三、众筹的法律风险控制
1、典型案例
2、众筹的功能和两大类型
3、实物回报类众筹的法律风险
4、股权回报类众筹的法律风险
5、其他法律风险
6、众筹合法化的思考
7、核心法规与具体法条
8、众筹平台的风险控制实例
四、“宝宝类”互联网直销基金的法律风险控制
1、典型案例
2、常见的法律风险
3、网络安全的风险控制
4、相关法规的主要规定
5、核心法规
五、网络虚拟货币的法律风险控制
1、典型案例
2、助推洗钱的法律风险
3、恶化金融秩序的风险
4、容易被个人、机构或某个国家操控的风险
5、持有比特币的法律风险
6、比特币交易平台的法律风险
7、核心法规
六、互联网保险的法律风险控制
1、典型案例
2、网络安全的风险
3、经营和产品设计风险
4、风险控制之道
5、核心法规与具体条款
七、第三方支付的法律风险控制
1、典型案例
2、网络与信息安全的风险
3、交易安全的风险
4、信用卡套现风险
5、资金账户管理的风险
6、法律风险的控制
核心法规
八、可信电子数据证据的保存方式
1、典型案例
2、电子数据证据的法律效力保障及相关法律规定
3、保障电子合同、单证法律效力的方法
4、核心法规
第八讲：农村金融与养老金融
一、发展农村普惠金融的思路和对策
1、小额信贷和普惠金融的理论依据和基本思路
2、对小额信贷和普惠金融的理解和思辨
3、农村普惠金融的政策框架及存在的若干问题
4、加快发展农村普惠金融的政策建议和思考
二、农村中小金融机构创新发展研究：以余姚农村合作银行为例
1、基本情况
2、新形势下余姚农合行面临的机遇与挑战
3、余姚农合行多年持续、稳健、健康发展的做法总结
4、保持农村中小金融机构健康发展的启示
三、中国农业发展银行的实践与探索
1、改革发展总体情况
2、支持“三农”发展情况
3、内部综合改革重点及成效
4、农发行支农与改革发展的主要启示
四、供销合作系统拓展金融服务的探索与实践
1、农村金融发展现状概述
2、我国农村合作金融发展现状概述
3、供销合作社开展农村金融服务的情况
4、当前供销合作社系统从事农村金融的环境及问题分析
五、养老金融
1、目前我国养老金融现状?
2、养老金融≠老年金融
3、养老金融创新
3.1在金融服务方面，为老年客户精心定制了系列专属理财产品
3.2在增值权益方面，关注老年人的精神愉悦与健康需求
3.3解决“最后一公里”问题