《商业银行网点转型升级中的财务风险与控制》
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授课时长:1天
适合学员:高层领导 中层领导 基层员工
适合行业:生产制造 服装业 房地产 商场超市 机械制造
课程内容:
第一讲:商业银行网点转型升级中存在的问题
一、网点经营模式不完善
二、服务对象定位不明确
三、网点理财功能不全面
四、产品服务质量不理想
五、激励约束机制不完善
第二讲:解决商业银行网点转型升级中存在问题的对策
一、完善网点经营模式
二、明确定位服务对象
三、提升网点理财功能
四、优化产品服务质量
五、健全激励约束机制
第三讲:商业银行转型升级中带来的十大财务风险
一、信用风险
二、市场风险
(一)利率风险
(二)汇率风险
三、流动性风险
四、机会成本风险
(一)贷款的机会成本风险
(二)股权投资的机会成本风险
(三)固定资产购置的机会成本风险
(四)费用支出的机会成本风险
五、现金流量风险
(一)对衍生负债业务的支付风险
(二)对存款的支付风险
六、操作风险
七、合规风险
八、声誉风险
九、会计风险
十、法律风险
第四讲:商业银行财务风险成因分析
一、外部环境因素
(一)我国商业银行的竞争压力
(二)政府保护主义思想严重
(三)相关的法律政策不完善
二、内部环境
(一)财务人员财务风险意识匮乏
(二)财务管理体系不健全
(三)资本结构失衡
(四)筹资规模策略不当
(五)信用交易策略不当
(六)负债期限结构不当
(七)法规意识淡薄
第五讲:商业银行财务风险的主要控制措施
一、构建内部财务风险控制体系
(一)组织
(二)制度
(三)流程
二、建立财务预警监控体系
三、建立健全财务管理制度与流程
四、完善内部控制制度与流程
五、保持良好的信誉和形象
六、不断优化自身资本结构
七、合理安排投资活动
八、分散财务风险
九、转嫁财务风险
第六讲:案例分析与答疑
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